國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于開(kāi)展境內(nèi)金融信息服務(wù)報(bào)備工作的通知

各省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室：

為貫徹落實(shí)《關(guān)于加快建立網(wǎng)絡(luò)綜合治理體系的意見(jiàn)》和《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》要求，提高金融信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)金融信息服務(wù)業(yè)健康發(fā)展，定于2021年8月起開(kāi)展境內(nèi)金融信息服務(wù)報(bào)備工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、報(bào)備對(duì)象

本通知所稱(chēng)金融信息服務(wù)，是指向從事金融分析、金融交易、金融決策或者其他金融活動(dòng)的用戶(hù)提供可能影響金融市場(chǎng)的信息和（或者）金融數(shù)據(jù)的服務(wù)。該服務(wù)不同于通訊社服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)、金融業(yè)務(wù)服務(wù)和征信業(yè)務(wù)服務(wù)。

本通知所稱(chēng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)，是指實(shí)際控制人為境內(nèi)法人（非外商投資企業(yè)法人）或自然人，且商事登記在境內(nèi)的機(jī)構(gòu)。

按照本通知進(jìn)行報(bào)備的金融信息服務(wù)，應(yīng)具備以下特征：為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的金融信息服務(wù)，主要是以互聯(lián)網(wǎng)終端或?qū)Ｓ媒K端等特定方式，向金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)投資者等特定對(duì)象，提供包括信息和數(shù)據(jù)在內(nèi)的信息業(yè)務(wù)服務(wù)，服務(wù)的目的是輔助金融決策。

二、報(bào)備原則

按照“自愿申報(bào)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、兩級(jí)核驗(yàn)”的原則，由境內(nèi)機(jī)構(gòu)自主決定是否提交報(bào)備申請(qǐng)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)商事登記所在地的省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室初核后，提交國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復(fù)核。

三、報(bào)備定位

報(bào)備是對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供金融信息服務(wù)行為的確認(rèn)，但不對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在提供產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中發(fā)生的任何法律糾紛承擔(dān)責(zé)任。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)在完成金融信息服務(wù)報(bào)備后，應(yīng)嚴(yán)格按照《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》和本通知有關(guān)要求提供金融信息服務(wù)，不得以已通過(guò)金融信息服務(wù)報(bào)備為名，推脫違法違規(guī)從事金融信息服務(wù)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的責(zé)任。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)如從事金融業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定取得相應(yīng)資質(zhì)，并接受有關(guān)主管部門(mén)監(jiān)管。以互聯(lián)網(wǎng)站、應(yīng)用程序、論壇、博客、公眾賬號(hào)、即時(shí)通信工具、網(wǎng)絡(luò)直播等形式面向社會(huì)公眾提供金融資訊的，不屬于本通知所稱(chēng)的金融信息服務(wù)，有關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守《互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理規(guī)定》等法律法規(guī)。

四、報(bào)備渠道

報(bào)備依托金融信息服務(wù)報(bào)備系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報(bào)備系統(tǒng)”，網(wǎng)址：http://fisbaobei.ifcert.cn）開(kāi)展，境內(nèi)機(jī)構(gòu)按要求填報(bào)信息、提交材料。

五、報(bào)備內(nèi)容

報(bào)備按業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)分為首次報(bào)送、重大事項(xiàng)報(bào)告和年度審核。

（一）境內(nèi)機(jī)構(gòu)首次申請(qǐng)金融信息服務(wù)報(bào)備，應(yīng)如實(shí)填報(bào)下列信息或上傳有關(guān)材料電子掃描件：

1.機(jī)構(gòu)基本信息、業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)項(xiàng)目和產(chǎn)品、服務(wù)提供方式、用戶(hù)情況等信息；

2.提供金融信息服務(wù)涉及的信息內(nèi)容發(fā)布、信息內(nèi)容審核、信息數(shù)據(jù)保存、信息安全保障、個(gè)人信息保護(hù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、合作對(duì)象資質(zhì)核驗(yàn)等內(nèi)部管理制度及執(zhí)行情況說(shuō)明；

3.機(jī)構(gòu)設(shè)立的證明文本（營(yíng)業(yè)執(zhí)照）以及已獲取的相關(guān)許可、資質(zhì)等信息；

4.機(jī)構(gòu)法定代表人、高級(jí)管理人員近三年受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管措施等情況；

5.上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表以及審計(jì)報(bào)告；

6.國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他材料。

（二）境內(nèi)機(jī)構(gòu)在完成首次報(bào)送后，發(fā)生下列重大事項(xiàng)，應(yīng)在重大事項(xiàng)發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)報(bào)備系統(tǒng)如實(shí)填報(bào)下列信息或上傳有關(guān)材料電子掃描件：

1.機(jī)構(gòu)基本信息、業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)項(xiàng)目和產(chǎn)品、服務(wù)提供方式等發(fā)生變更；

2.新增服務(wù)項(xiàng)目和產(chǎn)品；

3.信息內(nèi)容發(fā)布、信息內(nèi)容審核、信息數(shù)據(jù)保存、信息安全保障、個(gè)人信息保護(hù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、合作對(duì)象資質(zhì)核驗(yàn)等方面出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件；

4.機(jī)構(gòu)或者法定代表人、高級(jí)管理人員因涉嫌違法違規(guī)被立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)偵查，以及受到刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管措施等；

5.機(jī)構(gòu)發(fā)生重大民事糾紛，進(jìn)行訴訟或仲裁；

6.機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變更；

7.對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展可能產(chǎn)生重大影響的其他風(fēng)險(xiǎn)事件；

8.國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。

（三）境內(nèi)機(jī)構(gòu)完成首次報(bào)送后，應(yīng)于每年4月30日前通過(guò)報(bào)備系統(tǒng)提交年度審核信息。年度審核信息包括機(jī)構(gòu)基本信息、經(jīng)營(yíng)情況，已報(bào)備產(chǎn)品運(yùn)行情況，信息內(nèi)容審核情況，以及國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他事項(xiàng)。

六、報(bào)備信息核驗(yàn)

省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)在收到境內(nèi)機(jī)構(gòu)報(bào)送信息后15個(gè)工作日內(nèi)核驗(yàn)。對(duì)報(bào)送信息、材料不完備或者不符合規(guī)定的，省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)一次性告知需補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到核驗(yàn)意見(jiàn)后按要求提交補(bǔ)正報(bào)送信息，超過(guò)10個(gè)工作日仍未按要求補(bǔ)正的，不予核驗(yàn)通過(guò)。

對(duì)報(bào)送信息、材料完備且符合相關(guān)規(guī)定的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)在核驗(yàn)通過(guò)后及時(shí)提交國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室經(jīng)復(fù)核并根據(jù)需要征求有關(guān)部門(mén)意見(jiàn)后，完成報(bào)備。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心作為技術(shù)支撐單位，負(fù)責(zé)金融信息服務(wù)報(bào)備系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)，并協(xié)助對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提交的報(bào)備材料進(jìn)行形式核驗(yàn)。

七、報(bào)備信息公示和變更

境內(nèi)機(jī)構(gòu)完成首次報(bào)送后，其機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、報(bào)備編號(hào)、主要產(chǎn)品、服務(wù)方式等信息，由國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室通過(guò)報(bào)備系統(tǒng)向社會(huì)公示。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)在所提供服務(wù)、產(chǎn)品的明顯位置明示報(bào)備信息，并鏈接報(bào)備系統(tǒng)網(wǎng)址，供用戶(hù)查詢(xún)核對(duì)。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)提交重大事項(xiàng)變更和年度審核信息、材料后，省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)按照前述報(bào)備信息核驗(yàn)的有關(guān)要求進(jìn)行初核，審核通過(guò)后提交國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復(fù)核。對(duì)涉及報(bào)備公示信息變更的，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室予以修改完善。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)因終止金融信息服務(wù)、注銷(xiāo)商事登記或被市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以及其他不符合報(bào)備相關(guān)規(guī)定的，省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室注銷(xiāo)其金融信息服務(wù)報(bào)備信息。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復(fù)核通過(guò)后，注銷(xiāo)其報(bào)備信息并向社會(huì)公示。

八、工作要求

（一）高度重視境內(nèi)金融信息服務(wù)報(bào)備工作。開(kāi)展境內(nèi)金融信息服務(wù)報(bào)備是推動(dòng)境內(nèi)金融信息服務(wù)業(yè)健康發(fā)展，提升行業(yè)影響力的重要基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，各省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室務(wù)必高度重視此項(xiàng)工作，明確責(zé)任，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，組織開(kāi)展好報(bào)備工作。

（二）分階段完成境內(nèi)金融信息服務(wù)報(bào)備工作。報(bào)備工作將常態(tài)化開(kāi)展。請(qǐng)各省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2021年10月30日前完成對(duì)現(xiàn)有境內(nèi)金融信息服務(wù)的報(bào)備工作，并結(jié)合實(shí)際建立工作機(jī)制，扎實(shí)做好常態(tài)化工作。

（三）切實(shí)指導(dǎo)境內(nèi)機(jī)構(gòu)做好金融信息服務(wù)報(bào)備工作。各省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)向境內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真解讀金融信息服務(wù)相關(guān)政策文件，介紹報(bào)備流程和要求，指導(dǎo)境內(nèi)機(jī)構(gòu)如實(shí)填報(bào)信息、上傳材料，確保資料真實(shí)準(zhǔn)確，并依法保護(hù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)依照本通知提交材料中包含的具有商業(yè)價(jià)值的信息。

（四）開(kāi)展審視加強(qiáng)行業(yè)管理。金融信息服務(wù)事關(guān)意識(shí)形態(tài)安全和金融安全，各省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)指導(dǎo)通過(guò)報(bào)備的境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供審視其所提供金融信息的必要條件。對(duì)發(fā)現(xiàn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)的情形，依法依規(guī)予以處置。

特此通知。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室

2021年7月25日